Ceux-ci sont réglementés par la loi, et des décrets publiés régulièrement, fixant des taux habituellement supérieurs à l’inflation et garantis par l’État. Leurs spécificités sont définis par la loi, alors que les taux de rémunération sont redéfinis régulièrement par décret. Les livrets réglementés ont l'avantage d’être défiscalisés, à savoir que les intérêts perçus ne sont pas soumis à l’impôt (IR) ou aux cotisations sociales (CSG et CRDS).

Parmi les nombreux livrets d’épargne non réglementés, on n'omettra pas de remarquer parmi d'autres le Compte sur livret de la Banque Postale, le Livret d’épargne Monabanq, le Livret E de Cortal Consors, le Compte épargne rémunéré de GE Money Bank, le Livret LDD Sup du CIC, le Livret Premier Life de Barclays, le Compte Épargne Cetelem.

Ces livrets ne sont pas réglementés par la législation, mais par les conditions générales proposées par chacune des banques qui les propose, chaque établissement proposant sa propre solution d’épargne avec ses spécificités propres. Notons que les intérêts des livrets non réglementés sont fiscalement taxés via l'impôt sur le revenu et les cotisations sociales. La législation fiscale doit être prise en compte pour le calcul de leur rentabilité.

Notons que les livrets d’épargne sont un bon moyen de mettre de côté des économies tout en conservant son épargne liquide, c'est-à-dire pouvant être complétée à tout instant. Ils proposent en outre quelques autres avantages, parmi lesquels un dépôt initial très faible, l'absence de dépôts obligatoires récurrents.